Công an thành phố Hải Phòng vừa thông tin chính thức về vụ án lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, cho vay lãi nặng liên quan Công ty Thương mại Thủy Nguyên.

Đối tượng Trần Huy Cường và Phạm Thị Thu Thảo
Cụ thể, sau khi tiếp nhận đơn của các hộ dân tố cáo Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên – chủ đầu tư dự án khu nhà ở Anh Dũng IV, phường Hưng Đạo (phường Anh Dũng, quận Dương Kinh cũ), thành phố Hải Phòng có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các khách hàng, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố đã khẩn trương tập trung điều tra.

Kết quả điều tra cho thấy, Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên, thành lập năm 2003, trụ sở đăng ký kinh doanh hiện tại số 7/72 Lạch Tray (phường Lạch Tray, quận Ngô Quyền cũ) do Trần Huy Cường, sinh năm 1973, cư trú tại số 3/49/201 Lạch Tray là Tổng giám đốc, Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Trong thời gian là đại diện pháp luật của Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên, Trần Huy Cường đã làm các thủ tục đề nghị Sở Tài nguyên và Môi trường thành phố cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho các thửa đất đứng tên của Công ty Thủy Nguyên, trong đó có một số thửa đất đã sang tên cho các hộ dân, còn lại đa số vẫn mang tên chủ sở hữu là Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên.

Trần Huy Cường đã mang giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thế chấp tại ngân hàng để vay vốn cho Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên hoặc làm tài sản bảo đảm cho bên thứ ba vay vốn (bên thứ ba là các công ty của Cường do người thân đứng tên) hoặc Cường làm hợp đồng chuyển nhượng cho một số cá nhân khác để trả nợ các khoản vay của các cá nhân. Tổng dư nợ đến nay tại các ngân hàng mà Cường vay vốn khoảng 910 tỷ đồng.

Cường sử dụng nhiều công ty con thế chấp 205 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại các thửa đất thuộc dự án khu nhà ở Anh Dũng IV nhằm vay vốn các ngân hàng. Tổng số tiền mà các hộ dân mua đất từ đầu của Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên (gọi là F0) đối với các thửa đất do Trần Huy Cường thế chấp ngân hàng đã nộp cho Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên là 85.679.023.000 đồng.

Ngày 24/7/2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hải Phòng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam đối với Trần Huy Cường về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ngoài việc vay nợ tại các ngân hàng, Trần Huy Cường còn vay tiền của một số cá nhân khác với lãi suất cao nhằm đáo hạn các khoản vay tại các ngân hàng, trong đó có Phạm Thị Thu Thảo (sinh năm 1985, đăng ký thường trú tại căn hộ 2217, Tòa nhà CT2 – 105, khu đô thị mới Văn Khê, phường Hà Đông, Hà Nội; chỗ ở hiện nay: số 37 Nguyễn Bình, phường Lê Chân, Hải Phòng).

Từ ngày 17/11/2023 đến ngày 10/1/2025, Thảo đã nhiều lần cho Trần Huy Cường vay tiền để Cường đáo nợ ngân hàng. Thảo cho Cường vay với lãi suất từ 2.000 – 4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương với 73%/năm – 146%/năm. Lãi suất cho vay tùy vào các gói vay, thông thường Thảo cho Cường vay với gói vay trong vòng 3 ngày với mức phí (lãi suất) là 1%/3 ngày vay, tương đương khoảng 3.300 đồng/triệu/ngày. Trường hợp Thảo huy động được tiền vay từ những người khác hoặc cho vay vào thời điểm sát Tết Nguyên đán thì Thảo thu lãi với mức cao hơn bình thường. Khi Cường không trả được lãi theo thỏa thuận thì Thảo sẽ gộp tiền lãi chưa trả thành tiền gốc để tính lãi suất trên số tiền gộp.

Từ ngày 17/11/2023 đến ngày 10/1/2025, Thảo đã cho Cường vay tổng số tiền 316.798.565.193 đồng. Cường đã trả được số tiền gốc là 220.718.000.000 đồng. Tổng số tiền lãi mà Cường phải trả theo thỏa thuận là 47.763.991.737 đồng. Tổng số tiền Thảo thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là: 10.614.971.802 đồng. Tính đến ngày 10/1/2025, Trần Huy Cường còn nợ Thảo số tiền là 96.080.565.193 đồng.

Cơ quan điều tra đã tiến hành khám xét chỗ ở, nơi làm việc của các đối tượng, khám xét trụ sở Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên. Kết quả xác định: Ngoài cho Trần Huy Cường vay tiền, Thảo và các đối tượng liên quan còn cho vay thu lãi nặng đối với nhiều cá nhân, tổ chức trên địa bàn thành phố Hải Phòng với số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Cơ quan điều tra đề nghị ai là bị hại trong vụ án liên hệ với Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hải Phòng, số 4, Lê Đại Hành, phường Hồng Bàng, Hải Phòng, số điện thoại 0692.785.462 để cung cấp thông tin.

Cơ quan điều tra đã khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với Phạm Thị Thu Thảo và tiếp tục điều tra làm rõ hành vi của các đối tượng liên quan khác trong vụ án để xử lý theo quy định của pháp luật.